（）不是商业银行高级管理层的合规管理职责。

（）不是商业银行高级管理层的合规管理职责。

A 、审议批准商业银行的合规政策

B 、制定书面的合规政策

C 、每年向董事会提交合规风险管理报告

D 、发现违规事件时及时采取适当的纠正措施

参考答案:

【正确答案：A】

按照《商业银行合规风险管理指引》要求，高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责:制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性;明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性；识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调；每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件；合规政策规定的其他职责。A项是董事会的合规管理职责。

不属于商业银行高级管理层的是

是股东行长及副行长不属于商业银行高级管理层，高级管理层由商业银行总行行长、副行长，股东等、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。高级管理层对董事会负责，同时接受监事会监督，依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。

2018中级银行从业风险管理考试章节试题：第七章国别风险管理

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2018中级银行从业风险管理考试章节试题：第七章国别风险管理

一、单项选择题

1、商业银行董事会承担监控国别风险管理有效性的( )。

A.管理责任

B.最终责任

C.监督责任

D.领导责任

【正确答案】B

【答案解析】商业银行董事会承担监控国别风险管理有效性的最终责任。选项B正确。

2、在日常国别风险信息监测渠道中，通过外部评级机构可以搜集到的数据信息不包括( )。

A.GDP增长率

B.外部评级降级

C.国家违约

D.信用违约掉期报价大幅上升

【正确答案】A

【答案解析】本题考查国别风险日常监测。在日常国别风险信息监测渠道中，通过外部评级机构可以搜集到的数据信息包括：外部评级降级、国家违约、信用违约掉期报价大幅上升等。参见教材P284.

3、以下对国别风险评估指标的表述，错误的是( )。

A.数量指标反映一国的经济情况

B.比例指标反映一国的对外盈利能力

C.等级指标是经过综合分析，对该国的政治与社会稳定程度作出估价，从而判断该国的风险等级

D.数量指标、比例指标和等级指标是对国别风险关键因素的不同方面进行衡量

【正确答案】B

【答案解析】本题考查国别风险计量与评估。比例指标反映一国的对外清偿能力。参见教材P281.

4、在日常国别风险信息监测应遵循的原则中，( )是指在处理收集的信息时，应保证独立性，不能因为主观或其他原因而使收集到的信息有失公允。

A.完整性

B.独立性

C.合规性

D.客观性

【正确答案】B

【答案解析】本题考查国别风险日常监测。在日常国别风险信息监测应遵循的原则中，独立性是指在处理收集的信息时，应保证独立性，不能因为主观或其他原因而使收集到的信息有失公允。参见教材P283.

5、以下关于国别风险与主权风险的差异的表述中，说法错误的是( )。

A.主权风险是将一国主权政府作为借款人或发行人来看债权损失可能性

B.出现主权风险事件后，受影响的是主权政府的单笔或多笔业务

C主权风险具有系统性

D.国别风险是从国家或地区角度看债权、资产价值、商业存在和相关利益的损失可能性

【正确答案】C

【答案解析】本题考查国别风险类型。国别风险具有系统性，出现国别风险事件后，受影响的是一国或地区的所有业务或大部分业务，含信贷业务、金融市场业务、股权投资业务及其他应收款项业务等。参见教材P276.

二、多项选择题

1、国别风险应当至少划分为以下等级( )。

A.高级

B.低级

C.较高级

D.中级

E.较低级

【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查国别风险计量与评估。国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级，风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。国别风险内部等级与国别风险分类之间应建立对照关系。参见教材P282.

2、国别风险与主权风险的重要差异主要有( )。

A.国别风险看风险的角度更宽广

B.主权风险看风险的角度更宽广

C.一旦出现国别风险，受影响的业务范围更大

D.国别风险考虑的风险因素更复杂

E.主权风险考虑的风险因素更复杂

【正确答案】ACD

【答案解析】本题考查国别风险类型。国别风险与主权风险的三个重要差异：

一是国别风险看风险的角度更宽广。二是国别风险考虑的风险因素更复杂，最基本和最重要的是转移风险。三是一旦出现国别风险，受影响的业务范围更大。参见教材P276.

3、商业银行高级管理层负责执行董事会批准的国别风险管理政策，主要职责包括( )。

A.确定内部审计部门对国别风险管理情况的监督职责

B.制定、定期审查和监督执行国别风险管理的政策、程序和操作规程

C.明确界定各部门的国别风险管理职责

D.督促各部门切实履行国别风险管理职责

E.定期审阅高级管理层提交的国别风险报告

【正确答案】 BCD

【答案解析】 AE属于董事会的职责。参见教材P313

4、货币风险是指由于( )，导致债务人持有的本国货币或现金 流不足以支付其外币债务的风险。

A.外汇管制

B.汇率不利变动

C.外汇储备不足

D.货币贬值

E.利率变动

【正确答案】BD

【答案解析】本题考查国别风险类型。货币风险是指由于汇率不利变动或货币贬值，导致债务人持有的本国货币或现金流不足以支付其外币债务的风险。参见教材P275.