下列关于个人理财的说法,正确的是()。
下列关于个人理财的说法,正确的是()。
A 、个人理财不是客户自己理财,而是专业人员提供资产管理服务
B 、个人理财不是产品推销,而是提供个性化综合金融服务
C 、个人理财不提供个性化综合的非金融服务
D 、个人理财不是仅仅针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生的理财过程
E 、个人理财针对的是客户某个生命阶段
参考答案:
【正确答案:A,B,D】
个人理财规划基础 高手速度来呀!
1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是: (3分)
D 投资理财是在客户的生活目标得到满足之后,追求投资于黄金 、外汇、不动产等投资工具的2.在帮助客户进行教育投资规划时,个人理财规划师不应该做的是: (3分)
D 帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
3.个人税务筹划面临的最多的风险是: (3分)
B 法律风险
4.退休计划开始的最好时间是: (3分)
C 退休前几十年
5.个人理财规划业首先出现的国家是: (3分)
A 美国
6.世界上最早提供个人理财规划服务的人员是: (3分)
B 保险营销人员
7.CFP资格认证制度的国际化运动始于: (3分)
不知道
8.美国CFP执业者认为,激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中,所占比例最大的是: (3分)
D 潜在或实际的失业
9.在美国,90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是: (3分)
C 投资策划、咨询
10.商业银行个人金融业务取得成功的关键是: (3分)
不知道应该是B
判断题
11.个人理财就是投资,把多余的钱用来炒股、办公司等,让钱生钱。此种说法: (3分)
B 错误
12.面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法: (3分)
A 正确
13.当理财规划师与客户出现争端时,要提交仲裁机构,或交给法院判决。此种说法: (3分)
A 正确
14.目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。此种说法: (3分)
B 错误
15.中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法: (3分)
A 正确
客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,下列说法正确的是()
很明显
A行为,偿还债务后,银行存款减少,负债也减少,总资产减少,净资产不变。
B行为,首掉首付后,银行存款减少,固定资产增加,贷款的负债增加,总资产增加,净资产不变。
C行为就不解释了,钱都亏了,还能指望总资产不变?
D行为,银行存款付贷款后,存款减少,负债减少,净资产是不变的
E行为,在你没拿到收益前,你不要期望资产会增加,依然不变
银行从业资格考试个人理财计算题,考试时系统会给出查表法数据吗?
银行中级职业资格考试,《个人理财》考试系统会自带系数表和计算器。
(一)考试科目(可任意选考):公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷及个人贷款。
(二)考试时间具体安排如下:
6月28日
9:00-11:00 公共基础
13:00-15:00 公共基础、公司信贷
16:00-18:00 个人理财
6月29日
9:00-11:00 公共基础
13:00-15:00 风险管理、个人理财
16:00-18:00 个人贷款
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