在理财规划实际工作中，资产配置主要的步骤不包括（）。

在理财规划实际工作中，资产配置主要的步骤不包括（）。

A 、了解客户的风险属性

B 、选择风险资产类别

C 、在有效前沿上找到最优风险资产组合，及其预期收益率和标准差

D 、在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例，即最优投资组合

参考答案:

【正确答案：A】

在理财规划实际工作中，资产配置主要包括以下几个步骤：

1.选择风险资产类别；

2.根据所选择的资产类别的长期预期报酬率、标准差和相互之间的相关系数，在有效前沿上找到最优风险资产组合，及其预期收益率和标准差；

3.选择无风险资产及其无风险利率，结合客户的风险系数，在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例，即最优投资组合；

4.对应客户现阶段的预期报酬率，和最优资产组合进行比较；并确定相应的资产配置比例，及其标准差。

资产配置的基本步骤有哪些？

资产配置的基本步骤

1、明确投资目标和限制因素

通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求，还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具，因为其流动性好，风险较低。

2、明确资本市场的期望值

这一步骤非常关键，包括利用历史数据和经济分析，要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。

3、明确资产组合中包括哪几类资产

一般来说资产配置的几种主要资产类型有：货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属(黄金)等。

4、确定有效资产组合的边界

找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。

需要资产配置可以选择金斧子，金斧子是研究与科技驱动的资产配置服务平台，致力从家庭目标与规划出发，为客户提供一站式的家庭财务分析、投资策略、以及跨周期、全品类、多元化的基金配置方案，服务涵盖移动端、PC端、微信端便捷的产品搜索、基金申赎、净值查询、财富记账、配置规划、投资咨询等，最终帮助家庭实现财富的保值、增值和传承。

迄今为止金斧子平台中产以及高净值注册用户已突破80万，累计为客户配置的公募基金、阳光私募、私募股权等基金规模已超350亿，超过10万个家庭得到了专业、独立、实时、高效的一站式资产配置建议与基金交易服务。

个人理财的网上作业！谁能帮忙给下答案

多选：

个人理财目标有以下方面的特征（）

1周期性 2阶段性 3个人性 4总体行

下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品

1外汇 2投资基金 3信托产品 4国债

实现个人理财目标应注意因素有（）

1时间性 2总体性 3可行性 4操作性

目前我国银行理财产品存在的风险包括（）

1流动性不足 2返佣风险 3监管空缺 4操作不透明

在资产配置过程中，按照风险承担能力，我们可以吧投资者分为哪几种类型？

1保守型 2轻度保守型 3均衡型 4轻度进取型 4进取型

制定银行理财规划前应考虑的重要因素有（）

1时间因素 2年龄因素 3投资者的消费及投资习惯 4投资者所处的社会环境

进行理财规划时资产配置的策略包括（）

1制定投资策略 2买入并持有策略 3恒定比率调节法 4非恒定比例法

购买银行理财产品的步骤包括（）

1了解自己的理财目标 2评估自身风险承受能力 3了解投资者购买的产品 4选择一个信任的银行

判断：

银行理财产品标明的预期收益即为该产品的实际收益

个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年

信用卡得还款方式主要有三种：自动转账还款、半自动转账还款和主动还款。