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银行对账单是什么意思

发表时间：2024-07-18 10:05:08 来源：网友投稿

1.银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。2.银行对账单是银行和企业核对账务的联系单，也是证实企业业务往来的记录，也可以作为企业资金流动的依据，还有最重要的是可以认定企业某一时段的资金规模，很多地方需要对账单，例如：验资，投资等等。3.就银行对账单的概念来说银行对账单反映的主体是银行和企业，反映的内容是企业的资金，反映的形式是对企业资金流转的记录。就其用途来说银行对账单是银行和企业之间对资金流转情况进行核对和确认的凭单。就其特征来说银行对账单具有客观性、真实性、全面性等基本特征。4.银行对账单格式一般包括一下内容：交易日期、交易流水号、凭证种类、凭证号码、摘要、借方发生额、贷方发生额、余额。企业负责人可以根据银行对账单格式上的内容，进行逐一核对，如果有对应不起来的，看一下是否为未达账项;如果不是未达账项，则要看是不是有记账错误。拓展资料银行对账单有什么用。1.首先银行对账单有助于企业防范风险。企业将银行存款日记账与银行对账单核对时往往出现两者余额不同的情况。企业应该先分析未达账项，排除未达账项的影响后，两者的余额仍不符时，再分析是否是由操作风险、管理风险或外部风险导致。2.银行对账单有助于企业理财。由于银行对账单格式的内容，银行对账单有助于企业防范财务风险，同时以对账单为基础，企业可以编制现金(银行存款)收支计划、可以检查财务制度的执行情况。3.现代可以能为企业对账提供更为方便、及时的方式。可以利用现代科技提供的方便、及时的服务，企业负责人若了解银行对账单格式，就可以天天对账。如果您办公室有一部电话，可以通过签约的方式，拨打电话来了解公司账户的有关信息;若您能上网，可以通过签约网上银行来了解。

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