银行卡流水异常

发表时间：2024-07-29 11:25:19 来源：网友投稿

行卡的异常交易和银行卡的流水是多少是没有直接关系的。但是人民银行的大额和可疑交易管理办法中也有明确的规定；

5万、20万、200万等不同的大额现金转账都是监管底线，不同的银行会略有不同，但是不会低于最低的监管线。如果被监管可以提供转账支付的依据的话，比如贸易合同，发票以及各种支付凭证等，向银行提请申诉，银行核实不符合反洗钱认定的，可以按照规定调为正常的。

被银行判定为异常交易的原因

一、短期之内资金的分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户的身份、财务的状况、经营的业务明显不符的。举例来说就是:消费者每月的工资是三千，但是在两天内连续存入三十万，那么此交易会判为异常交易;消费者银行账户中有一百万的，连续五天分别向五个个人账户转账二十万的，那么此交易会判为异常交易。

二、短期内相同的收付款人之间频繁发生资金收付的，并且交易的金额接近大额交易的标

准的。

三、一个长期闲置不用的账户原因不明地突然启用，或者是平常资金流量比较小的账户突然

有异常的资金流入，并且短期内出现大量的资金收付的。

四、与避税型的离岸金融中心之间的资金往来活动在短时间之内明显增加的，或者频繁发生大量的资金收付的。

五、提前偿还了贷款的，与其财务的状况明显不相符的。

六、没有正常的原因的就多开户或者销户的，并且销户之前发生大量的资金收付的。

七、经常存入境外开立的履行支票或者外币汇票存款的，与其经营状况明显不符的。

八、进行本外币之间的掉期业务的，并且其资金的来源和用途可疑的。

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