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什么是资金池

发表时间:2024-07-30 11:55:48 来源:网友投稿

资金池也称现金总库,是把资金汇集到一起,形成一个像蓄水池一样的储存资金的空间。

最初是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式,以统一调拨集团的全球资金,最大限度地降低集团持有的净头寸。这一模式可以是以实体形式(账户之间发生了真实资金划转)设置,也可以是以虚拟形式(账户之间没有发生真实资金划转)设置。 除了为跨国集团提供资金池管理服务外,金融机构自身也早已采用这一模式开展一些日常经营活动。例如在银行业,其自身负债端以存款、同业融资为主,在开展银行理财业务的时候往往通过搭建资金池,以提高其投资配置能力和配置效率。

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