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累计净值和单位净值有什么区别

发表时间：2024-07-31 03:18:37 来源：网友投稿

累计净值和单位净值的区别如下：

1、概念含义不同：

单位净值即每一基金份额的资产净值，是反映基金业绩的指标，也是开放式基金的交易价格。

基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。

2、净值计算依据不同：

因为基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，所以单位净值也每个交易日都会变化；

累计净值是根据单位净值的变化发生变化的，根据单位净值计算累计净值。

3、计算方式不同：

单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额，反映的是基金现阶段的价值和单位预期收益；

累计净值计算公式为：基金累计净值＝单位净值+基金成立以来累计分红之和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。

4、体现内容不同：

单位净值：单位净值则是当前每单位基金的价值。申购和赎回是以单位净值作为交易价格；

累计净值：体现了基金从成立以来所取得的累计预期收益(减去一元面值即是实际预期收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。

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