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保本率怎么计算

发表时间：2024-07-31 14:09:43 来源：网友投稿

保本率是一种指标，用于衡量投资组合或资产管理产品的风险管理能力。

它表示投资组合或产品需要达到的最低回报率，以保证不亏损。保本率可以通过以下公式计算：保本率 = 1 / (1 - 亏损比例)亏损比例 = (初始投资金额 - 最终投资价值) / 初始投资金额其中，初始投资金额是指投资者最初购买投资产品或资产时所投入的金额，最终投资价值是指投资所涉及的资产或产品在一定期限后的价值。举例说明：若初始投资金额为10000美元，最终投资价值为9500美元，则亏损比例为(10000 - 9500) / 10000 = 0.05。保本率为1 / (1 - 0.05) = 1.0526，即5.26%。这意味着投资组合或产品需要达到至少5.26%的回报率才能保本。需要注意的是，保本率只是一个指标，不能作为投资决策的唯一依据。投资者还应综合考虑其他因素，如风险承受能力、市场环境等。

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