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如何区分普通投资者和专业投资者

发表时间：2024-07-31 20:11:23 来源：网友投稿

专业投资者《办法》根据了解的投资者信息，将符合以下条件的投资者划分为专业投资者：一、经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

二、上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

三、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFⅠⅠ）、人民币合格境外机构投资者（RQFⅠⅠ)。

四、同时符合以下条件的法人或者其他组织：

（1）最近1年末净资产不低于2000万元；

（2）最近1年末金融类资产不低于1000万元；

（3）具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历；五、同时符合以下全部条件的自然人：

（1）金融类资产不低于500万元人民币，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；

（2）具有2年及以上从事证券、基金、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，或者具有2年及以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者为专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。上文中所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生品等。普通投资者专业投资者之外，即为普通投资者。

另外《办法》根据普通投资者投资目的、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等，将其划分为以下五个类型：保守型(C1)、谨慎型(C2)、稳健型(C3)、积极型(C4)和激进型(C5)。普通投资者与专业投资者相互转化

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