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如何降低投资组合的风险

发表时间：2024-07-31 21:30:28 来源：网友投稿

降低投资组合风险的思路是选择负相关资产进行搭配。

比如现金与资产就属于负相关的。比如现金通胀贬值，意味着资产、商品升值。但是构建投资组合时，会有两个问题：

1. 无法避免系统性风险；

2. 收益降低。举个例子比如股票投资组合中常用的一种组合方式，在一个成熟的存量市场中，同时投资相互竞争的两家企业，这种情况下是两家是此消彼长的状态，虽然避免个股的风险，但是整体上也获取不到什么正收益。如果是个人考虑通过投资组合的方式降低风险，不如直接选择指数基金。作为跟踪指数编制的一种一揽子的投资组合，它所享受的收益被称为β收益，属于宏观经济市场、政策所带来的收益。指数基金最适合的投资方式是长期定投，完全忽略短期波动，根据估值指标设置退出策略。

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