保险市场排名

中国保险研究院结合前期研究，不断优化完善保险行业发展基础数据库，以2019年12月31日为基准，对中国境内经营的188家保险公司(包括所有保险集团公司、财产保险公司、寿险公司和再保险公司)进行定价研究。

中国保险公司市值排名：基于ICPM定价模型中国保险公司市值排名(2020年9月)注：安邦保险公司、中国信保保险公司、长江财产保险公司、华汇人寿保险公司、大家集团及其子公司尚未披露2019年度信息，故不纳入本次研究。ICPM模型定价与保险公司价值排名特征第一，全面性。这份名单基本涵盖了中国所有的保险公司，包括保险集团公司、国内外财产保险公司、国内外寿险公司和再保险公司。榜单以简洁直观的方式，帮助各类机构和社会公众快速了解保险行业内公司的发展状况及其在行业内的相对地位。每个公司可以自我评价和定位自己的综合实力，也可以和商业模式相似的公司比较，也可以和全行业商业模式差异大的公司比较。第二普遍性。ICPM定价模型可以对各类保险公司进行定价，体现了保险公司经营的内在规律。虽然各类保险公司处于不同的发展阶段或业务模式，内外部环境和经营业绩也在不断变化，但通过计算市值，仍然可以对各类保险公司进行排名和比较。第三实用性。第一随着保险业的快速发展，定价可以作为股权交易和上市估值的理论参考。第二对于监管者来说可能需要了解除保费收入、净利润等财务指标以外的公司在行业中的地位，尤其是反映综合实力、综合竞争力、综合影响力的市值信息。这个排名可能会作为监管机构进行分类监管的参考信息。第三这个排名可以作为国内外大学和研究机构研究公司尤其是保险公司定价的参考。第四价值。这个排名是第一个以价值为导向而不是以利润为导向的排名体系。整个评估模型的核心是保险公司的价值，即企业的经济价值，而不仅仅是财务价值。在保险技术不断涌现的今天，这一特性尤为重要。围绕这一核心点，本研究分为三个主要维度：价值创造、价值体现和成长。业绩榜上净利润最大的公司不一定市值最大，亏损最大的公司不一定价值最小。第五服务。这个排名可以为保险消费者选择保险公司提供参考。值得注意的是，市值是选择保险公司的参考之一，但不是全部。一些经营有特色、服务有保障、视客户为上帝的中小保险公司，虽然市值不一定很大，但也值得保险消费者信赖。排行榜的启示1.保险业是典型的规模经济产业。保险公司市值与规模高度正相关，不同发展阶段决定公司市值的因素不同。保险业是典型的规模经济产业。除保险集团公司外，榜单前六大保险公司总价值占全部保险公司总价值的55.3%。因为成本分摊和控制，大型保险公司大多效益不错，而小型保险公司大多亏损或处于盈亏边缘；而且效益越好，保费越多。

另外榜单也反映出整个保险市场的头部效应越来越明显。近年来高市值龙头公司一直在良性发展，资本聚集优势突出。对于市场上领先的保险公司来说规模和利润无疑是影响市值的最显著因素，但对于快速增长或刚刚起步的保险公司来说保险牌照价值、股东实力、业务投入、品牌、管理等因素对公司的市场影响显著。所以很多在排名榜中排名靠后的公司，即使面临经营困难、持续亏损的局面，仍然具有一定的市值。所以对于创业不久的中小保险公司来说其市值的积累和体现还需要较长的时间，现在大多处于排名的较靠后的位置。

2、市值是保险公司综合实力的集中体现，保险集团的市值不一定高于其子公司。市值是保险公司综合实力的集中体现。虽然保费规模和净利润是两个显著因素，但它们并不能准确反映保险公司的真实价值。企业的市场价值是行业地位、综合竞争力、社会影响力、盈利能力等多种因素共同作用的结果。任何一个因素的变化都可能影响其市场价值。所以只有认真研究价值创造，不断加强管理，做大做强主业，全面提升综合实力，以价值最大化为经营目标，才能为客户、股东、员工、行业、国家创造价值。对于保险子公司，保险集团大多部分持股而非100%。所以保险集团市值通常小于旗下子公司市值之和，甚至保险集团公司市值也不一定高于旗下部分子公司，如中国人寿、太平人寿等。

3、控制成本、扩大保费规模、加强公司治理是保险公司增值经营的主要方向。对于大部分榜单前几名的公司，其成本控制水平好于市场平均水平，保费收入规模大，保费增速快。成本控制受市场竞争、规模效应、管理水平等因素影响。保险公司要通过精细化管理，将成本控制在不高于行业平均水平，同时全力提升保费增速，做到规模和效益并重。另外排名靠前的公司大多治理规范，负面新闻较少。良好的经营管理可以帮助公司进入保费快速增长、盈利良好的良性循环，在严格的监管下经营波动会更小。本文来自中国保险学会。相关问中国保险公司十大排名1、中国人寿（世界500强企业、中国品牌500强，国家副部级单位）2、中国平安（中国第一家股份制保险企业）3、中国人保（世界五百强之一，是目前世界上最大的保险公司之一）4、安邦保险 （中国保险行业大型集团公司之一）5、太平洋保险（中国大陆第二大财产保险公司，仅次于中国财险，也是第三大人寿保险公司）6、中国太平（我国第六家全国性寿险公司）7、泰康保险（中国人民银行总行批准成立的全国性、股份制人寿保险公司）8、富德生命人寿（全国性的专业寿险公司股东由深圳市富德金融投资控股有限公司）9、新华保险（福布斯世界500强企业）10、华夏保险（一家全国性、股份制人寿保险公司）1、中国人寿（世界500强企业、中国品牌500强，国家副部级单位）2、中国平安（中国第一家股份制保险企业）3、中国人保（世界五百强之一，是目前世界上最大的保险公司之一）4、安邦保险 （中国保险行业大型集团公司之一）5、太平洋保险（中国大陆第二大财产保险公司，仅次于中国财险，也是第三大人寿保险公司）6、中国太平（我国第六家全国性寿险公司）7、泰康保险（中国人民银行总行批准成立的全国性、股份制人寿保险公司）8、富德生命人寿（全国性的专业寿险公司股东由深圳市富德金融投资控股有限公司）9、新华保险（福布斯世界500强企业）10、华夏保险（一家全国性、股份制人寿保险公司）1、中国人寿（世界500强企业、中国品牌500强，国家副部级单位）2、中国平安（中国第一家股份制保险企业）3、中国人保（世界五百强之一，是目前世界上最大的保险公司之一）4、安邦保险 （中国保险行业大型集团公司之一）5、太平洋保险（中国大陆第二大财产保险公司，仅次于中国财险，也是第三大人寿保险公司）6、中国太平（我国第六家全国性寿险公司）7、泰康保险（中国人民银行总行批准成立的全国性、股份制人寿保险公司）8、富德生命人寿（全国性的专业寿险公司股东由深圳市富德金融投资控股有限公司）9、新华保险（福布斯世界500强企业）10、华夏保险（一家全国性、股份制人寿保险公司）1、中国人寿（世界500强企业、中国品牌500强，国家副部级单位）2、中国平安（中国第一家股份制保险企业）3、中国人保（世界五百强之一，是目前世界上最大的保险公司之一）4、安邦保险 （中国保险行业大型集团公司之一）5、太平洋保险（中国大陆第二大财产保险公司，仅次于中国财险，也是第三大人寿保险公司）6、中国太平（我国第六家全国性寿险公司）7、泰康保险（中国人民银行总行批准成立的全国性、股份制人寿保险公司）8、富德生命人寿（全国性的专业寿险公司股东由深圳市富德金融投资控股有限公司）9、新华保险（福布斯世界500强企业）10、华夏保险（一家全国性、股份制人寿保险公司）1、中国人寿（世界500强企业、中国品牌500强，国家副部级单位）2、中国平安（中国第一家股份制保险企业）3、中国人保（世界五百强之一，是目前世界上最大的保险公司之一）4、安邦保险 （中国保险行业大型集团公司之一）5、太平洋保险（中国大陆第二大财产保险公司，仅次于中国财险，也是第三大人寿保险公司）6、中国太平（我国第六家全国性寿险公司）7、泰康保险（中国人民银行总行批准成立的全国性、股份制人寿保险公司）8、富德生命人寿（全国性的专业寿险公司股东由深圳市富德金融投资控股有限公司）9、新华保险（福布斯世界500强企业）10、华夏保险（一家全国性、股份制人寿保险公司）