对公业务去银行存钱都需要做哪些

发表时间：2024-08-07 02:23:08 来源：网友投稿

对公业务去银行存钱的准备工作：

不需要特别的准备，去填写一张现金存款凭条就行，填写公司名称、账号、开户行、来源、缴款人、金额，并带上单位的财务章。

对公银行账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

这些对公银行账户得作用是：

1、基本存款账户——存款人因办理日常转账结算和现金收付需要而开立。

2、一般存款账户——存款人因借款或其它结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立。

3、专用存款账户——存款人按照法律、行政法规和规章，为对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立。

4、临时存款账户——存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立。

规定注意事项单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。

基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。

一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其它结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

扩展资料

1、基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。

2、存款人只能在银行开立一个基本存款账户并且在其账户内应有足够的资金支付。存款人的基本存款账户，实行人民银行当地分支机构核发开户许可证制度。开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前提。

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